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如何保持现金从一个项目流向下一个项目

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对于许多承包商而言,在投资新工作的同时为现有工作提供资金是一个巨大的平衡行为,迫使他们不断权衡一项财务义务,即工资,税金,分包商,材料供应商,以反对另一项。 

该行为的明星是现金。 

纽约市会计和咨询公司格拉西的合伙人兼建筑业务负责人卡尔·奥利维里(Carl Oliveri)表示:“承包商不会因为没有工作或项目表现不佳而倒闭。”&公司。“因为没有现金,他们倒闭了。”

律师和建筑诉讼专家巴里·麦克诺顿(Everin Cohen)的执行合伙人巴里&洛杉矶的杰瑟普律师事务所。如果它们阻止承包商适当地安排工作或由于未付账单而导致机械留置权,它们也会对客户关系产生负面影响。 

现金在哪里?

这些现金流问题通常会归结为以下一项或多项:

  • 现金与项目捆绑在一起,这意味着现金被用于支付与工作相关的账单和费用。
  • 客户支付发票的速度很慢。
  • 承包商(一般承包商或分包商)提交的发票不足以支付其执行的工作量。
  • 承包商已执行并支付了客户尚未批准的变更;因此,它们保持开票状态。  
  • 由于新客户不熟悉的计费方式,因此错过了最后期限或其他计费错误。 
  • 经营负债意外增加,例如工资税,工会会费,保险费或其他财务义务。

Oliveri说,较小的公司更有可能不遵循可以避免其中一些问题的行政程序,例如经常按时计费。特别是对于单人或两人创业。 

他说:“他们之所以成功,是因为他们不断成长,是因为他们赢得了工作。”但是,他补充说,他们并没有考虑支持后台增长的后台基础结构(雇用或培训人员以执行管理职能)。 

Oliveri说,快速增长无论如何都会破坏现金流,而要使业务成功,关键在于拥有合适的支持人员。 

分包商特别容易受到现金流问题的困扰,因为与许多总承包商不同,分包商通常承担项目的人工和材料成本负担。 Marcum LLP国家建设部合伙人兼成员詹姆斯·米勒(James Miller)表示,如果业主放慢付款速度,总承包商和分包商都必须等待支票,但是无论如何都必须支付大笔工资以及相关税费,福利和其他费用行业组。

然后是变更单。米勒说:“分包商面临的最大问题是变更单管理和索赔管理。”他经常说,总承包商或施工经理经常会把分包商放在现场,要求他们即时进行更改或做额外的工作,声称有必要保持工作的顺利进行。总是令人沮丧,并且很难开展业务。

出于这个原因,麦克诺顿说,对于承包商来说,保持有关变更的书面沟通(即使是在现场)也很重要,而不是等以后再解决。 

他说,一种策略是让分包商向总承包商或总承包商发送电子邮件,以证明额外的工作是一项变更,以及估计的成本和将增加时间表的时间。他说:“至少,承包商必须在合同变更的范围或时间上以书面形式取得立场,即使承包商选择继续前进并继续努力并解决变更单。稍后的时间点。”

米勒说,参加定期的现场会议也是分包商可以随时了解项目动向并了解变化的一种方式,以便他们在现场与他们打交道。 

一般而言,在开票方面,总承包商和分包商都不应该害怕要求他们的客户坐下来并确保其发票正确无误,即使是在付款申请行中逐行进行,Oliveri说。他说,最好在发票进行处理之前先解决所有差异,而不是在发薪日给自己一个令人讨厌的惊喜-比预期少的钱。 

在这些账单上,奥利维里说,在可能的情况下``提前加载''是明智的,这意味着在工作的早期阶段分配尽可能高的价值,然后在工作开始时为这些项目开具发票。米勒说,这可以为项目的其余部分提供资金,只要承包商不将这笔钱用于奖金之类的东西,而是保留这些资金来资助新工作或其他工作的现金需求。

Oliveri说,承包商可以解决现金问题的另一件事是制定严格的现金流管理政策,并确保办公室和现场人员遵循该政策。他说:“让组织中的每个人都知道我们靠美元生存和死亡。”这样的计划应着重于收集未清应收账款,限制非关键性支出,在可能的情况下减慢支付速度以及使用额外的现金减少借贷需求。 

如何摆脱困境

承包商遇到麻烦后,仍然可以通过各种方法来解决问题。 MacNaughton说,一种选择是去客户那里并要求加快付款时间表。他说:“许多业主和开发商将与承包商合作,以加快付款流程或直接购买材料,以帮助解决现金流不足的问题。”

总承包商和分承包商的担保公司也可以以贷款的形式提供解决方案。奥列维说:“如果您足够早地将担保公司加入公司,”在某些情况下,他们会[预付]您的现金以通过该项目,因为与他们相比,这比找到替代承包商要便宜得多。 ”

事实上,本月初,去年倒塌的佛罗里达国际大学大桥的总承包商Magnum Construction Management(MCM)(前身为Munilla Construction Management)提出破产申请,其律师 征求许可 从担保人那里获得超过1800万美元的融资承诺,以完成保税工作。 

奥利维里(Oliveri)说,如果承包商在工作遇到麻烦时先与担保公司联系,这可能也更便宜。他说,如果保税公司必须雇用替代者,通常要付出额外的费用,原始承包商及其委托人由于担保人而最终要支付一笔费用。 

Oliveri说,银行贷款也不是没有问题,如果问题确实出在现金流上,而该项目仍在实现盈利的目标上。 

他说,最后的手段应该是行业称为“保理”,即将公司应收款卖给第三方,贷方通常保留发票价值的15%或更多,并且在利润微薄的工作中,这样的举动可能会带来更多的现金流问题。

米勒说,在与工作生产无关的领域进行裁员,承担更多的工作并减轻那些职责管理不当的人的选择也是一些选择,可以帮助他们迅速复苏。

无论资金来源问题如何,Mac调皮 说,隐瞒来自客户的信息是一个大错误。他说:“承包商或分包商尽早与客户共享潜在问题的好处是,这些问题往往可以更快,更便宜,更容易得到解决。” [[没有承包商]喜欢拥有问题……在最后一刻涌现出来。客户没有什么不同。”

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